Förvaringsinstitut fonder
•
Frågor & Svar
Exempel på olika fondtyper:
1. Aktiefonder. Aktivt förvaltade fonder var målet är att avkasta förbättrad än marknaden, vilket mäts via fondens jämförelseindex. Avgiften är ofta högre än för t ex. indexfonder, mellan 1,,0%. Risknivån existerar i nivå med marknaden.
2. Räntefonder. Delas traditionellt in i korta räntefonder (räntor med betalkort löptid, oftast upp mot ett år) samt långa räntefonder alternativt obligationsfonder (räntor med längre löptid, år). Företagsobligationsfonder existerar räntefonder såsom i huvudsak investerar inom räntebärande instrument utgivna från företag.
3. Allokeringsfonder (blandfonder). Denna typ från fonder investerar i både aktier och räntegivande instrument. Därmed är risken i fonden lägre än för aktie- och indexfonder. En allokeringsfond har vilket strategi för att övervikta aktieandelen under starka börsperioder samt undervikta aktieandelen under svaga börsperioder.
4. Indexfonder. Dessa fonder besitter som uppgift att utvecklas i linje med marknaden. Risknivån existerar i nivå med marknaden. Indexfonder besitter ofta enstaka relativt nedsänkt förvaltningsavgift, mellan 0,,0%.
•
Regelverket för värdepappersfonder
Det första UCITS-direktivet antogs av EU år och införlivades i svensk lagstiftning år Målsättningen med direktivet var att skapa ett jämlikt regelverk i hela EU för att stärka konkurrensen och samtidigt säkra ett effektivt skydd för investerarna. Direktivet slog fast de grundläggande förutsättningarna för fondens och fondbolagets verksamhet, liksom relationen mellan fondbolaget, fonden och det förvaringsinstitut som har hand om fondens tillgångar.
Den första stora förändringen genomfördes i och med UCITS III, då bl.a. fondernas placeringsregler utvecklades. I Sverige infördes regelverket i års fondlag, och det var i samband med denna lag som begreppet investeringsfond började användas. Investeringsfonder delades in i värdepappersfonder och specialfonder. Värdepappersfonder är de fonder som följer UCITS-direktivets regler, medan specialfonderna är nationellt reglerade. Reglerna för specialfonder skiljer sig dock endast i begränsad omfattning från de som gäll
•
Förvaringsinstitut - säkerställer vårt intresse som fondägare
Rätt ofta kommer det frågor som
därför tänkte jag bara sammanställa lite info som så många inte riktigt känner till kring hur det fungerar bakom kulisserna med en fond. Rätta mig gärna om jag har fel.
Vi pratar ofta om att investera i LYSA eller OPTI, men då är steg 1 att det gör vi inte i den bokstavliga meningen. Vi investerar i de fonder som de väljer åt oss. I vissa fall, som med LYSA så innebär det att vi investerar i en faktiskt fond hos LYSA. För den och alla fonder gäller en hel mängd lagstiftning.
En del av denna lagstiftning reglerar så kallade förvaringsinstitut: “Bestämmelser om krav avseende förvaringsinstitut för EU:s investeringsfonder”. Så här står det i den svenska lagen (SFS ):
3 kap. Förvaringsinstitut
Allmänna bestämmelser om förvaringsinstitut
1 § Ett fondbolag ska för varje värdepappersfond som bolaget förvaltar se till att det utses ett förvaringsinstitut. Förvaringsinstitutet ska ha sitt säte i Sverige eller, om det är en i Sverige etablerad filial, i ett annat land inom EES. Lag () .
2 § Förvaringsinstitutet ska handla hederligt, rättvist, oberoende och professionellt sa